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虛擬貨幣之【假投資 真騙局】

文:達達 | 圖︰互聯網


香港加密貨幣交易平台JPEX因有存戶無法「出金」提取存款,引發證券監管部門與警察聯合調查。當然事後孔明食花生容易,認清真相難,咁虛擬貨幣究竟係咩?


今期達達就同大家睇吓呢件「串謀詐騙」案件,受害人超過2,000,涉及金額13億港元,有唔少涉案嘅都係明星和網紅。


虛擬貨幣前世今生

日常生活所使用的貨幣稱為法定貨幣,由政府或中央銀行發行,而虛擬貨幣(或稱加密貨幣 crypto currency)沒有特定國家或地區發行,可以全世界通用不需要兌換,是一種能讓資產自由移動的貨幣。虛擬貨幣交易所提高虛擬貨幣的流動性、減少交易成本,全球Top5包括Binance、Coinbase Exchange、Kraken、KuCoin,以及Bybit。


交易所倒閉案例:FTX Pro

世界數位資產行業巨頭FTX公司於2022年11月申請破產,敲響全球加密貨幣行業警鐘。FTX成立於2019年,平台上有70種以上的合約交易。FTX從2022年11月8日出現擠兌,短短數日內宣布破產倒閉,全球數百萬人無法提領資金,目前後續破產重組與賠償尚在進行中。


此案例顯示,如要參與加密貨幣市場,不應該有過高比例資產放在任何一個交易所,而應分散到多個渠道。交易所亦可以成為高風險的投資管道。最重要的是,虛擬貨幣始終係新興投資,淺嚐即可,唔好成副身家押上。


廣告未為真:JPEX

講番JPEX,佢成立於2020年,自稱係「面向全球的數字資產加密交易平台」,並宣稱已取得美國、加拿大和澳洲相關金融證照。進行虛擬貨幣業務的JPEX,卻在香港鋪天蓋地投放實體廣告,包括商業大廈與購物中心外牆、巴士車身、港鐵車站等。演藝圈與網絡紅人也是JPEX的重要宣傳渠道,加上宣稱高至20%的投資回報,氹到唔少人落叠。

2023年7月初,香港連登討論區有網民宣稱,一位來自中國大陸的JPEX用戶試圖「出金」不果,被邀請到香港辦理,入境後遭伏擊。香港警方隨後證實就此事通緝4人。JPEX崩盤傳言開始擴散。


9月13日,證監會點名警告JPEX以及「向香港公眾積極推廣JPEX的人士和找換店」涉及至少6項可疑經營手法。翌日,JPEX宣稱因應證監會聲明而須調整業務,提幣手續費每次提款額度被限制在1000 USDT,須支付999 USDT手續費,即提取金額近乎被手續費全數抵消。


9月18日,香港警方商業罪案調查科採取行動,拘捕8人,又搜查多家「加密貨幣找換店」。


虛擬資產交易平台規管,加強教育市民投資知識,成為眾議之題。


真話唔啱聽

當然規管係需要,但貪念從來係騙局成功的原因。筆者從事金融保險,投資者每每一聽到一個「正常」的投資回報率,就會一臉鄙視,因為他們相信經其他投資渠道的回報「有機會」更高,不難想像JPEX宣稱高至20%的投資回報對不少人而言極具吸引力。


同所有類型的投資一樣,筆者認為唔好人云亦云,要對所作的投資和風險有充分認知。要根據自己的情況訂合適的風險水平,過高或過分保守亦不宜。


另外,選擇規模大和信譽良好的金融機構或交易所,在安全、品質、費用上都會更優。當然規模大相對可靠,但依然不保證絕對安全。


誠言common sense 絕不common,問人之餘不妨問問Google,對於公司背景同產品做吓功課,可能會有意想不到嘅發現!



如有任何關於理財保險的問題,可直接聯絡

達達,於銀行任職,加拿大持牌理財保險顧問


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本文為筆者個人見解。內容為一般資訊交流及意見分享,不適用於個別具體情況,亦不旨於提供任何指導性建議。本文內容不能用於替代專業會計、稅務、法律、保險專家或其他專業人士提供的諮詢意見。如有具體問題需要協助,請諮詢相關的專業人士。儘管筆者盡可能確保資訊準確,但不會就任何資訊的誤差負任何法律責任。





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